我是公司法人怎么查詢公司資金流
02:01
企業(yè)支付寶收款如何記賬
如果銀行卡里突然轉(zhuǎn)進來一個億，銀行會對你進行嚴格審查嗎
，我們應(yīng)該明白一個道理，銀行申報和銀行審查完全是兩碼事。根據(jù)央行發(fā)布的《《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》》相關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告下列大額交易: (一)單筆或累計交易金額在5萬元以上、外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金存款、現(xiàn)金取款、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)金匯兌、現(xiàn)金賬單支付及其他形式的現(xiàn)金收付。(二)非自然人客戶當(dāng)日單筆或累計交易金額超過200萬元(含200萬元)且等值外幣超過20萬美元(含20萬美元)的資金劃轉(zhuǎn)；;的銀行賬戶和其他銀行賬戶發(fā)生。(三)自然人客戶的銀行賬戶及其他銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或累計交易金額在50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內(nèi)資金劃轉(zhuǎn)。(四)自然人客戶的銀行賬戶與其他銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或累計交易20萬元及等值1萬美元以上的跨境資金轉(zhuǎn)移。如果你不 長期不用自己的銀行卡，或者平時使用的交易金額都是幾十塊錢，幾百塊錢，幾萬塊錢，現(xiàn)在突然出現(xiàn)一個億的轉(zhuǎn)賬，絕對屬于異常交易范疇，很容易被銀行監(jiān)控 美國大型交易監(jiān)控系統(tǒng)。一旦銀行監(jiān)控系統(tǒng)檢測到您的交易異常，就會分析您的交易來源，通過對比歷史交易數(shù)據(jù)，檢查您的交易是否可疑。如果銀行認為你的交易是大額可疑交易，那么他們會上報央行反洗錢中心。你的銀行卡突然收到一個億的轉(zhuǎn)賬，銀行有權(quán)判斷是否是可疑交易，但是他們無權(quán)追查這筆錢是怎么來的，是否合法合理等等。只有銀行將這筆交易上報央行反洗錢中心后，反洗錢中心才會徹查你的錢是否合理合法。他們有權(quán)追查你的資金來源，甚至調(diào)查與你有往來的人的背景。如有必要，央行反洗錢中心可能會傳喚你當(dāng)面進行查詢，甚至?xí)竽闾峁┻@筆資金來源的合法收入證明，如購銷合同等能夠證明收入來源的合同。如果你能 如果你不能提供足夠的證據(jù)證明資金來源合法合理，央行反洗錢中心可以認定你構(gòu)成反洗錢。一旦確定你有反洗錢行為，可能會交給檢察院，然后檢察院會起訴你。如果你表現(xiàn)不好，你可能會被判洗錢罪，并入獄。根據(jù)《刑法》第191條，洗錢罪是指明知是洗錢毒品犯罪、性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動犯罪、犯罪、罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得和收益，提供資金賬戶掩飾、隱瞞其來好順佳性質(zhì)，或者協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券，或者通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，或者協(xié)助將資金匯出境外，或者以其他掩飾、隱瞞的。一旦構(gòu)成洗錢罪，將面臨沒收洗錢罪所得和產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處洗錢金額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處洗錢金額5%以上20%以下罰金。我國實行大額可疑交易報告的目的是為了保障金融系統(tǒng)的安全，打擊各種違法犯罪行為。通常，大額交易在轉(zhuǎn)賬過程中會被銀行列為大額可疑交易報告，但銀行 美國的報告并不意味著這筆錢將被凍結(jié)或其他情況會發(fā)生。只要這1億元的轉(zhuǎn)賬來源合理合法，有明確的來源，那么銀行就不會管這筆錢，大家還是可以正常使用，提現(xiàn)或者轉(zhuǎn)賬都不受影響。
一個億或者幾千萬，用手機銀行互轉(zhuǎn)有限制嗎
當(dāng)然，也有限制。理論上，你可以 不要轉(zhuǎn)移太多。一般來說，銀行手機銀行轉(zhuǎn)賬有三種。第一種是短信驗證，即發(fā)送動態(tài)驗證碼進行轉(zhuǎn)賬。一般來說，轉(zhuǎn)賬限額比較低，一般不超過5萬；第二種方法是短信認證手機綁定，與第一種方法不同。任何手機都可以(插別人的卡也可以 暫時是s手機)。需要綁定手機，這樣轉(zhuǎn)賬限額可以大一些；第三種是外接設(shè)備，比如手機藍牙盾，英國，u寶等。簡而言之，就是加一個安全措施，就是最高轉(zhuǎn)賬限額。比如建設(shè)銀行，如果是手機動態(tài)驗證碼轉(zhuǎn)賬，單筆限額5000元，日累計限額也是5000元；如果是K單再次綁定手機，單筆限額50萬元，日累計限額50萬元；如果是手機盾驗證，單筆限額100萬元，日累計限額500萬元。再比如農(nóng)業(yè)銀行。如果是密碼轉(zhuǎn)賬，單筆限額50000元，日累計限額也是50000元；手機綁定短信驗證碼的，單筆限額50萬元，日累計限額100萬元；如果是手機盾驗證，單筆限額500萬元，日累計限額500萬元。所以我從來沒有聽說過有哪家銀行可以轉(zhuǎn)賬幾千萬甚至上億，更不用說手機銀行和網(wǎng)銀了。
去銀行存5000萬元，銀行會查看資金來源嗎
去銀行存了五千萬元。銀行會查資金來源嗎？我個人在銀行工作。讓我告訴你一些事情。本行的存款業(yè)務(wù)遵循 "自愿存款、自由提款和有息存款 "。然后。無論你存了多少錢，銀行都不會查你的資金來源，而是的大額可疑交易信息監(jiān)測系統(tǒng)和反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)；;銀行會自動監(jiān)控您的存款信息，但這不會影響您的存款業(yè)務(wù)，您仍然可以辦理存款業(yè)務(wù)。如果它 如果是轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，銀行會看到你的資金從哪個賬戶轉(zhuǎn)出，但它不會。;你賺的那5000萬，來源合法不合法，銀行都不知道是什么，銀行也沒有精力和足夠的人員去調(diào)查這些事情。最重要的一點是，如果你的錢來源不正規(guī)、不合法，而且是涉黑涉惡的，公安、司法、紀檢監(jiān)察部門在出具相應(yīng)的辦案、調(diào)查證明和文件后，仍然會按照國家機關(guān)的要求凍結(jié)、扣劃你的賬戶資金。所以，如果資金來源不合法或者犯罪所得即使你能成功存入銀行仍然不安全，隨時會被司法機關(guān)強制凍結(jié)扣款，你也有可能被公安機關(guān)調(diào)查。銀行不是罪犯的保護傘。;資金，并有權(quán)利和義務(wù)配合國家機關(guān)打擊違法犯罪行為。
